Leistungsverzeichnis
safe+ bekommt jeder Kunde. Die drei Module legen jeweils einen Bereich eine Stufe höher: Vertragspflege die Breite, Priorität den Vorrang, Schaden die Tiefe. complete+ ist der Paketpreis für alle drei und enthält keine weiteren Leistungen. Begriffe erklären wir am Ende.
A. Für alle Kundinnen und Kunden
Unabhängig von Modulen erhältst du:
- ein FYNGO-Team, das deine Akte kennt, erreichbar per Telefon, E-Mail und Finanzmanager-App, und deine digitale Akte in der Finanzmanager-App (App und Web)
- Beratung und Vermittlung in allen Sparten nach dem Maklervertrag, einschließlich Zugang zu Sonderkonzepten und Nettotarifen (Nettotarife gegen gesonderte Vermittlungsvergütung)
- den Schutzcheck bei Veränderungen: Erfahren wir von einer Änderung in deinem Leben oder Unternehmen, prüfen wir deine betreuten Verträge
- dringende Post mit Einordnung und Handlungsempfehlung (Kündigung, Mahnung, Ablehnung, Fristsetzung, wesentliche Deckungsänderung)
- im Schaden- und Leistungsfall: Hilfe bei der Meldung einschließlich Vorausfüllen der Formulare mit den uns bekannten Daten, Einreichung beim Versicherer, Fristen- und Obliegenheitshinweise, Nachfassen beim Versicherer, Prüfung der Entscheidung und der Abrechnung gegen die Bedingungen, Hinweis auf drohende Rechtsverluste und Widerspruch mit fachlicher Begründung, wenn wir einen tragfähigen Ansatz sehen; dazu sagen wir dir genau, welche Belege von Dritten der Versicherer braucht. Deine Pflichten gegenüber dem Versicherer, etwa die rechtzeitige Meldung und Auskunft, bleiben deine; wir helfen dir, sie zu erfüllen. Ist ein anderer für den Schaden verantwortlich, sagen wir dir allgemein, welche Ansprüche in Betracht kommen und an wen du dich wendest
- Wechselservice: Kündigung und Abschluss per Vollmacht, wenn ein Wechsel vereinbart ist
- Einreichung von Arztrechnungen und Heil- und Kostenplänen bei privater Kranken- und Krankenzusatzversicherung (Durchreichen ohne Nachverfolgung)
- für Privatpersonen ein Jahresgespräch zu deinen betreuten Verträgen, für Unternehmen die jährliche Statusmeldung (Abschnitt C)
- Zugang zu unserem Netzwerk: Immobilien, Baufinanzierung, Begleitung im BU-Leistungsfall durch einen spezialisierten Versicherungsberater, Experten bei abgelehnten Leistungen. Die Partner schließen mit dir eigene Verträge und rechnen direkt mit dir ab; FYNGO hat für dich Sonderkonditionen verhandelt.
B. Module für Privatpersonen
| Leistung | safe+ (inklusive) | Modul Vertragspflege | Modul Priorität | Modul Schaden |
|---|---|---|---|---|
| Preis (inkl. 19 % USt) | inklusive | 19 € pro Monat | 12 € pro Monat | 29 € pro Monat |
| Mindestlaufzeit | keine | sechs Monate (bis Monatsende), dann monatlich | sechs Monate (bis Monatsende), dann monatlich | sechs Monate (bis Monatsende), dann monatlich |
| Zielzeit erste inhaltliche Rückmeldung | in der Regel 3 Werktage | – | in der Regel 1 Werktag | – |
| Vorrang innerhalb derselben Dringlichkeit, bevorzugte Terminvergabe | – | – | ✓ | – |
| Verträge in deiner Pflege | betreute Verträge | zusätzlich Verträge anderer Anbieter; Depots, Bauspar- und Bankprodukte nur in der Übersicht | – | – |
| Post vom Versicherer | dringende Post mit Empfehlung; übrige Post in der Akte | zusätzlich jede Dynamik, Standmitteilung und Beitragsanpassung eingeordnet, auch in Leben und Kranken, dort mit Beratungsangebot | – | – |
| Prüfung ohne Anlass | nur auf deine Anfrage | Kfz- und Sachverträge zur Hauptfälligkeit geprüft mit Vorschlag; auslaufende Verträge rechtzeitig erinnert | – | – |
| Veränderungen im Leben | Schutzcheck, sobald wir davon erfahren | zusätzlich persönliche Nachricht und Begleitung durch den Übergang | – | – |
| Schaden- und Leistungsfall | Versicherer-Strang vollständig (siehe A) | wie safe+ | wie safe+ | zusätzlich Koordinieren (Gutachter, Werkstatt, Handwerker über Sanierungspartner, Sachverständige, Hausverwaltung: Termine, Reihenfolge, dranbleiben ohne deinen Anstoß) und Beschaffen (Befunde, Kostenvoranschläge, Rechnungen, Fotos, Belege bei Dritten holen; Kostenaufstellung und Nachweise zusammenstellen); beim Versicherer der Gegenseite Meldung, Unterlagen und Sachstand auf deine Weisung, ohne Verhandlung über Haftung oder Höhe |
| Jahresgespräch | zu deinen betreuten Verträgen | zusätzlich zu den Verträgen anderer Anbieter | wie safe+ | wie safe+ |
| FYNGO Steuer-Kit | – | jährlich im ersten Quartal | – | – |
| Steuern (Partnersteuerberater) | – | 1 Stunde pro Vertragsjahr | – | – |
| Versicherungsrecht (Partnerkanzlei) | – | – | – | 1 Stunde Erstberatung pro Vertragsjahr |
complete+ (49 € pro Monat inkl. 19 % USt statt 60 €) enthält alle drei Module ohne weitere Leistungen; die Kontingente bleiben bei je einer Stunde pro Vertragsjahr.
C. Module für Unternehmen
| Leistung | safe+ (inklusive) | Modul R&B-Check | Modul Priorität | Modul Schaden |
|---|---|---|---|---|
| Preis (pro Monat, zzgl. USt) | inklusive | Stufe nach Verträgen im Prüfumfang: bis 10: 49 € · 11–30: 89 € · 31–75: 149 € · darüber nach Vereinbarung | 49 € | Stufe nach Schadenaufkommen pro Jahr: bis 2: 79 € · 3–6: 179 € · 7–15: 399 € · darüber nach Vereinbarung |
| Mindestlaufzeit | keine | sechs Monate (bis Monatsende), dann monatlich | sechs Monate (bis Monatsende), dann monatlich | sechs Monate (bis Monatsende), dann monatlich |
| Zielzeit erste inhaltliche Rückmeldung | in der Regel 3 Werktage | – | in der Regel 1 Werktag | – |
| Vorrang innerhalb derselben Dringlichkeit, bevorzugte Terminvergabe | – | – | ✓ | – |
| Verträge in eurer Pflege | betreute Verträge | zusätzlich Verträge anderer Anbieter im Prüfumfang | – | – |
| Schutzcheck bei Veränderungen | bei Umsatz-, Tätigkeits-, Standort- oder Mitarbeiterveränderungen, sobald wir davon erfahren | wie safe+ | wie safe+ | wie safe+ |
| Statusmeldung und Vertragsaktualisierung | jährlich, Abgleich der Vertragsparameter mit den Versicherern, Frage „Hat sich bei euch etwas geändert?“ | wie safe+ | wie safe+ | wie safe+ |
| Risiko- & Bestandscheck | – | alle zwei Jahre, erstmals innerhalb der ersten sechs Monate: Gesamtprüfung aller Risiken, Verträge und Strukturen im Prüfumfang, bei Bedarf Angebote am Markt, dokumentiertes Ergebnis mit Maßnahmen, Nachverfolgung der Maßnahmen | – | – |
| Schaden- und Leistungsfall | Versicherer-Strang vollständig (siehe A) | wie safe+ | wie safe+ | zusätzlich Koordinieren (Gutachter, Werkstatt, Handwerker über Sanierungspartner, Sachverständige, Behörden: Termine, Reihenfolge, dranbleiben ohne euren Anstoß) und Beschaffen (Unterlagen und Belege bei Dritten holen, Kostenaufstellung erstellen); beim Versicherer der Gegenseite Meldung, Unterlagen und Sachstand auf eure Weisung, ohne Verhandlung über Haftung oder Höhe |
| Steuerunterlagen | – | jährlich aufbereitet | – | – |
| Steuern (Partnersteuerberater) | – | 1 Stunde pro Vertragsjahr | – | – |
| Versicherungsrecht (Partnerkanzlei) | – | – | – | 1 Stunde Erstberatung pro Vertragsjahr |
| Versorgungsordnungen (bAV, bKV) | Vorarbeit per Fragebogen, Erstellung durch die Partnerkanzlei zu deren Konditionen | wie safe+ | wie safe+ | wie safe+ |
| Geschäftsführerversorgung | Beratung nach dem Maklervertrag | wie safe+ | wie safe+ | wie safe+ |
complete+ Unternehmen (klein 139 € statt 177 €, mittel 249 € statt 317 €, groß 479 € statt 597 € netto pro Monat) enthält alle drei Module ohne weitere Leistungen; die eingetragenen Geschäftsführer erhalten die Module privat ohne weiteres Entgelt (Bedingungen für die Module Ziffer 3 Abs. 8).
D. Begriffe
- Betreute Verträge: Verträge, die FYNGO vermittelt hat oder deren Betreuung auf FYNGO übertragen und vom Versicherer bestätigt wurde. Alle anderen Verträge sind Verträge anderer Anbieter.
- Verträge im Prüfumfang (Unternehmen): alle Versicherungsverträge des Unternehmens, die wir im Risiko- & Bestandscheck berücksichtigen, einschließlich der Verträge anderer Anbieter, die ihr uns dafür nennt. Ihre Zahl bestimmt die Stufe des Moduls R&B-Check.
- Schadenaufkommen (Unternehmen): Zahl der Schaden- und Leistungsfälle, die das Unternehmen pro Jahr bei seinen Versicherern meldet, bei Buchung nach eurer Angabe im Durchschnitt der letzten drei Jahre, danach nach den über FYNGO gemeldeten Fällen der zurückliegenden zwölf Monate. Einreichungen von Arztrechnungen bei Kranken- und Krankenzusatzversicherungen zählen nicht. Das Schadenaufkommen bestimmt die Stufe des Moduls Schaden; die höchste Stufe aus R&B-Check und Schaden bestimmt die Größe von complete+ (klein, mittel, groß).
- Zielzeit: Zeit bis zur ersten inhaltlichen Rückmeldung (Antwort, Rückfrage, Zwischenstand mit Sachbezug oder Terminvorschlag), gezählt in Werktagen ab Eingang deines Anliegens. Werktage sind Montag bis Freitag ohne gesetzliche Feiertage in Baden-Württemberg. Fristsachen und Schadenfälle gehen immer vor. Zielzeiten sind Orientierungswerte, keine zugesagte Leistung (Bedingungen für die Module Ziffer 4).
- Vertragsjahr und Kontingent: Das Vertragsjahr umfasst 12 Monate ab Beginn des jeweiligen Moduls. Nicht genutzte Stunden verfallen zum Ende des Vertragsjahres.
- Frischer Schaden: ein Schaden, der bei Buchung des Moduls Schaden noch nicht bei uns läuft, über den der Versicherer noch nicht entschieden hat und der nicht streitig ist. Für ihn gilt das Modul ab dem ersten Tag.
- Prüfung bei Anlass: Wir werden tätig, sobald wir von einem erheblichen Umstand erfahren. Prüfungen ohne Anlass gehören zum Modul Vertragspflege bzw. R&B-Check, und zwar im dort beschriebenen Umfang.
Fassung 1.1 · Stand 22.10.2026 · FY-07-LV